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회사정관

  • KB캐피탈의 회사 정관 입니다.

제1장 총 칙

제1조 (명칭)
이 회사의 명칭은 ‘KB캐피탈주식회사’(이하 ‘회사’라 한다)라 한다. 영문으로는 KB CAPITAL CO.,LTD.로 표기한다.
제2조 (목적)
이 회사는 다음 각호의 업무를 수행함을 목적으로 한다.
  1. (1) 시설, 설비, 기계, 기구, 건설기계, 차량, 선박 및 항공기와 이에 직접 관련되는 부동산 및 재산권(이하 ‘특정물건’이라 한다)의 시설 대여
  2. (2) 특정물건의 연불판매
  3. (3) 할부금융업
  4. (4) 신기술사업금융업
  5. (5) 신용대출 또는 담보대출업무
  6. (6) 어음할인업무
  7. (7) 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수ㆍ관리ㆍ회수업무
  8. (8) 제1호 내지 제7호의 업무와 관련하여 다른 여신전문금융회사 및 겸영여신업자가 보유한 채권 또는 이를 근거로 하여 발행한 유가증권의 매입 업무
  9. (9) 지급보증업무
  10. (10) 자산유동화에 관한 법률에 의한 유동화 자산 관리업무
  11. (11) 부동산 임대업
  12. (12) 제1호 내지 제10호의 업무와 관련된 신용조사 및 부수업무
  13. (13) 신기술사업자에 투자하는 사모펀드전문회사의 업무집행사원
  14. (14) 리스대상 물건에 대한 렌탈업
  15. (15) 여신전문금융업법 및 기타 법령에 의해 허용되는 업무 
제3조 (본점 및 지점)
이 회사는 본점을 경기도 수원시에 두며 필요에 따라 이사회의 결의로 국내외에 지점 또는 현지법인을 설치, 이전 또는 폐지 할 수 있다.
제4조 (공고의 방법)
이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(http://www.kbcapital.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖에 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행하는 서울신문에 게재한다.

제2장 주 식

제5조 (발행할 주식의 총수)
이 회사가 발행할 주식의 총수는 일억주로 한다.
제6조 (1주의 금액)
이 회사가 발행할 주식의 일주의 금액은 오천원으로 한다.
제7조 (설립시에 발행할 주식의 수)
이 회사가 설립시에 발행할 주식의 총수는 이백만주로 한다.
제8조 (주식의 종류)
이 회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 종류주식으로 한다.
제9조 (무의결권 배당우선주식의 수와 내용)
① 회사가 발행할 배당우선주식은 의결권이 없는 것으로 하며, 발행주식의 수는 발행주식총수의 4분의1범위 내로 한다.
② 무의결권 배당우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1%이상으로 발행 시에 이사회가 우선배당률을 정하고, 이 정관 제 49조에서 허용되어 있는 범위 내에서 배당재산의 종류, 배당재산 가액의 결정방법, 이익배당하는 조건을 정한다. 단, 우선배당률을 조정할 수 있는 무의결권 배당우선주식을 발행하는 경우에는 발행시에 이사회가 우선배당률을 조정할 수 있다는 내용, 조정사유, 조정의 기준일 및 조정방법을 정한다.
③ 회사가 발행할 무의결권 배당우선주식에 대하여는 이사회 결의에 의하여 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있다.
④ 무의결권 배당우선주식은 의결권이 없으나, 무의결권 배당우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.
⑤ 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 무의결권 배당우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.
⑥ 회사는 무의결권 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 무의결권 배당우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 이사회결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 우선배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 존속기간은 연장된다. 존속기간 만료 시 보통주식으로 전환되는 경우 전환으로 인하여 발행되는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제14조를 준용한다.
제10조 (전환주식)
①  회사는 주주의 청구에 따라 보통주식 또는 종류주식으로 전환할 수 있는 주식을 발행주식총수의 [4분의 1] 범위 내에서 이사회의 결의에 의하여 발행할 수 있다.
② 전환으로 인하여 발행하는 신주식의 발행가액은 전환전의 주식의 발행가액으로 하며, 전환으로 인하여 발행할 주식의 수는 전환전의 주식과 동수로 한다.
③ 주주가 전환을 청구할 수 있는 기간은 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 이사회 결의로 정한다.
④ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제14조를 준용한다.
제11조 (상환주식)
① 본 회사는 무의결권 배당우선주식을 발행할 경우 발행주식총수의 4분의 1 범위 내에서 이사회의 결의로 그 무의결권 배당우선주식을 회사 또는 그 주주의 선택에 따라 이익으로 소각하는 것으로 하는 상환주식으로 발행할 수 있다.
②상환주식의 상환가액은 「발행가액 + 가산금액」으로 하며, 가산금액은 배당률, 시장상황, 기타 상환주식의 발행에 관련된 제반 사정을 고려하여 발행시에 이사회 결의로 정한다.
③ 상환주식의 상환기간은 발행일이 속하는 회계연도에 대한 정기주주총회 종료일 익일부터 발행일 후 20년이 되는 날이 속하는 회계연도에 대한 정기주주총회 종료 후 1개월이 되는 날 이내의 범위에서 이사회 결의로 정한다. 단, 이 회사가 상환기간 만료시까지 상환하여야 하는 상환주식의 경우에는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하면 그 사유가 해소될 때까지 상환기간은 연장된다.
  1. (1) 상환주식에 대하여 우선적 배당이 완료되지 아니한 경우
  2. (2) 이 회사의 이익이 부족하여 상환기간 내에 상환하지 못한 경우
④ 회사는 상환주식 전부를 일시에 또는 이를 분할하여 상환할 수 있다. 단, 분할상환하는 경우에는 이 회사가 추첨 또는 안분비례의 방법에 의하여 상환할 주식을 정할 수 있으며, 안분비례시 발생하는 단주는 이를 상환하지 아니한다.
⑤ 회사의 선택에 따라 상환할 수 있는 상환주식의 경우, 이 회사가 상환주식을 상환하고자 할 때에는 상환할 뜻 및 상환 대상주식과 1개월 이상의 기간을 정하여 주권을 이 회사에 제출할 것을 공고하고 주주명부에 기재된 주주와 질권자에게는 따로 통지를 하며 위 기간이 만료된 때에 강제 상환한다.
제12조 (주권의 종류)
이 회사의 주권은 기명식으로 발행하며, 일주권,오주권,일십주권,오십주권,일백주권,오백주권,일천주권,일만주권으로 8종으로 하되, 주주의 청구에 의하여 주권의 분할 또는 병합을 할 수 있다.
제13조 (주식의 발행 및 배정)
① 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.
② 제1항의 규정에 불구하고, 다음 각호의 경우에는 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
  1. (1) 관련 법령에 따라 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우
  2. (2) 관련 법령에 따라 주식예탁증서(DR) 발행에 따른 신주를 발행하는 경우
  3. (3) 회사가 경영상 필요로 관련 법령에 따라 내국인 또는 외국인의 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우
  4. (4) 회사에 대해서 자금제공, 여신제공, 선진금융기술 및 노하우의 제공, 회사와 긴밀한 업무 제휴관계에 있거나, 기타 회사의 경영에 기여한 제3자에게 우선 배정하는 경우
  5. (5) 정부 또는 예금보험공사의 출자로 인하여 신주를 발행하는 경우
③  제2항에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의 2, 제3호 및 제4호 및 기타 법령상 규정된 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다.
④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회 결의로 정한다.
⑤ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
제14조 (신주의 배당기산일)
회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업 연도의 직전영업년도 말에 발행된 것으로 본다.
제15조 (주식매수선택권)
① 이 회사는 임직원에게 발행주식총수의 100분의 10의 범위 내에서 상법의 규정에 의한 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다.
② 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 시가와의 차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정기준이 되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식으로 한다.
③ 주식매수선택권을 부여 받을 수 있는 임직원은 회사의 설립에 기여하였거나, 경영 및 새로운 경영기법으로 회사에 기여하였거나 기여할 능력을 갖춘 임직원으로 하되, 다음 각 호의 자를 제외한다.
  1. (1) 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총 수의 100분의 10이상의 주식을 가진 주주
  2. (2) 이사의 선임과 해임 등 회사의 주요 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하는 자
  3. (3) 제1호와 제2호에 규정된 자의 배우자와 직계 존·비속
④ 주식매수선택권은 이를 부여하는 주주총회의 결의일로부터 2년이 경과한 날로부터 5년 이내에 행사할 수 있다.
⑤ 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.
  1. (1) 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 행사기간 도래 전에 본인의 의사에 따라 퇴임하거나 퇴직하는 경우
  2. (2) 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이 고의 또는 과실로 회사에 중대한 손해를 끼친 경우
  3. (3) 회사가 파산 또는 해산 등으로 주식매수선택권 행사에 응할 수 없는 경우
  4. (4) 기타 주식매수선택권을 부여 받은 자와 체결한 주식매수선택권 부여계약에서 정한 취소사유가 발생한 경우
⑥ 기타 주식매수선택권의 운영에 관하여 이 정관에서 정하지 아니하는 사항은 상법 등 관련 법령을 우선하여 적용하며, 그 이외에는 이사회에서 정하는 바에 따른다.
제16조 (명의개서대리인)
① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둘 수 있다.
② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정한다.
③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.
④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.
제17조 (주주의 주소등의 신고)
① 주주, 등록질권자 는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 이 회사(제16조의 명의개서대리인이 있는 경우 명의개서대리인)에 신고하여야 한다.
② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.
③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.
제18조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일)
① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.
② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.
③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

제3장 주주총회


제19조 (소집시기)
① 이 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다.
② 정기주주총회는 매사업년도 종료일부터 3월이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.
제20조 (소집권자)
① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다.
② 대표이사가 유고 시에는 제35조 제2항을 준용한다.
제21조 (소집통지 및 공고)
주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간전에 주주에게 서면 또는 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. 다만, 해당 기간은 회의 전에 모든 주주의 서면 동의를 얻어 단축 또는 생략할 수 있다.
제22조 (소집지)
주주총회는 본점소재지 및 서울지점 소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개 최할 수 있다.
제23조 (의장)
① 주주총회의 의장은 대표이사로 한다.
② 대표이사가 유고시에는 제20조에서 정한 소집권자로 한다.
제24조 (의장의 질서유지권)
① 주주총회의 의장은 고의로 의사진행을 방해하기 위한 발언ㆍ행동을 하는 등 현저히 질서를 문란하게 하는 자에 대하여 그 발언의 정지 또는 퇴장을 명할 수 있다.
② 주주총회의 의장은 의사진행의 원활을 기하기 위하여 필요하다고 인정할 때에는 주주의 발언의 시간 및 회수를 제한할 수 있다.
제25조 (의결권 및 서면에 의한 의결권 행사)
① 주주의 의결권은 법령에 다른 규정이 있는 경우 외에는 1주마다 1개로 한다.
② 주주는 이사회의 결의에 따라 총회에 출석하지 아니하고 관련 법령에서 정하는 바에 따라 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다.
③ 회사는 제2항의 경우 총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다.
④ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제3항의 서면에 필요한 사항을 기재하여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다.
제26조 (의결권의 대리행사)
① 주주는 그 대리인으로 하여금 의결권을 행사하게 할 수 있다. 이 경우 그 대리인은 주주총회의 개시전에 대리권을 증명하는 서면을 제출하여야 한다.
② 제25조 제2항에 의하여 행사한 의결권의 수는 출석한 주주의 의결권 수에 산입한다.
제27조 (의결권의 불통일행사)
① 2이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권의 불통일행사를 하고자 할 때에는 회일의 3일전에 회사에 대하여 서면 또는 전자문서로 그 뜻과 이유를 통지 하여야 한다.
② 회사는 주주의 의결권의 불통일행사를 거부할 수 있다. 그러나, 주주가 주식의 신탁을 인수하였거나 기타 타인을 위하여 주식을 가지고 있는 경우에는 그러하지 아니하다.
제28조 (주주총회의 결의)
주주총회의 결의는 법률 또는 이 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여 야 한다.
제29조 (의사록)
주주총회의 의사는 경과요령 및 결과를 기재한 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여 본점과 지점에 비치 한다.

제4장 이사·이사회·감사위원회

제30조 (이사의 수와 선임)
① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하며 그 선임은 주주총회에서 한다. 사외이사는 이 정관 제31조에 의한 사외이사후보추천위원회의 추천을 받은 자로 하여야 하며, 감사위원회 위원은 감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자로 하여야 한다.
② 사외이사는 3인 이상으로 하되, 이사 총수의 과반수로 한다.
③ 금융회사는 사외이사의 사임ㆍ사망ㆍ금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "금융회사지배구조법")에 따른 자격상실 등의 사유로 사외이사의 수가 제2항에 따른 이사회의 구성요건에 미치지 못하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 제2항에 따른 요건을 충족하도록 조치하여야 한다.
④ 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상 의 수로 하여야 한다.
⑤ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법 제382조의 2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.
제31조 (사외이사의 자격요건 및 후보의 추천)
① 사외이사후보추천위원회는 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 사외이사 후보를 추천한다. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 또는 기타 관계 법령 등에서 요구하는 자격요건을 갖추지 못한 자는 회사의 사외이사가 될 수 없으며 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실한다.
② 회사는 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘 사외이사를 선임하여야 한다.
  1. (1) 금융회사의 사외이사로서 직무수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계, 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부
  2. (2)사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부
  3. (3) 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부
  4. (4) 금융회사의 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부
③ 사외이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 사외이사후보추천위원회에서 정한다.
제32조 (이사의 임기)
① 이사의 임기는 1년으로 하되 연임할 수 있다. 다만, 연임 시 임기는 1년 이내로 하되 이사회의 평가결과 사외이사의 업무수행 능력이 우수하다는 점이 입증되어야 한다.
② 제1항의 이사의 임기가 임기 중 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결 시까지 임기를 연장한다.
③ 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정하지 않는 한 선임일로부터 기산한다.
④ 사외이사는 연속하여 5년을 초과하여 재임할 수 없다. 다만, 제2항에 의한 임기연장의 경우는 그러하지 아니하다.
⑤ 사외이사가 사외이사 임기 종료일로부터 2년 이내에 재선임되는 경우에는 연속하여 재임하는 것으로 본다.
⑥ 제4항의 사외이사 재임기간은 이 회사의 자회사, 모회사인 금융지주회사 및 금융지주회사의 자회사 등의 사외이사(퇴임 후 2년 이내에 이 회사의 사외이사로 선임된 자에 한한다)재임기간을 포함하여 산정한다. 이 경우 이 회사의 계열회사가 아닌 회사의 사외이사로 재임한 기간은 그러하지 아니하다. 다만, 금융지주회사법 제3조에 따라 금융지주회사가 인가를 받을 때 편입된 자회사 등의 사외이사는 재임기간을 포함하여 산정한다.
제33조 (이사의 보선)
① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 이 정관 제30조에서 정하는 정원을 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.
② 사외이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제30조에서 정하는 정원을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다. 
제34조 (대표이사의 선임)
이 회사는 주주총회의 결의로 대표이사 1인을 선임한다.
제35조 (이사의 직무)
① 대표이사는 회사를 대표하여 이사회 결의사항을 집행하며 이사회가 정한 방향에 따라 회사 업무를 총괄한다.
② 사외이사 아닌 이사는 대표이사를 보좌하며 대표이사가 정하는 바에 따라 회사업무를 분장, 집행하며, 대표이사의 유고 시에는 이사회에서 정한 순위에 의한 이사가 그 직무를 대행 한다.
제36조 (이사의 보고의무)
① 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회에 이를 보고하여야 한다.
② 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 안된다.
제37조 (이사회의 구성과 소집)
①   이사회는 이사로서 구성하며 다음 각 호의 사항을 결의한다.
  1. (1) 경영목표 및 평가에 관한 사항
  2. (2) 정관의 변경에 관한 사항
  3. (3) 예산 및 결산에 관한 사항
  4. (4) 해산·영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항
  5. (5) 관계법령에서 정한 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항
  6. (6) 최고 경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항
  7. (7) 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항
  8. (8) 주주총회, 기본 경영, 중요규정, 자본금 및 자금조달, 이사에 관한 사항 및 기타 사항에 관하여 이사회규정에서 별도로 정한 사항
  9. (9) 기타 관계법령 또는 관계 규정에 의하여 이사회가 결의를 요하는 사항
② 이사회 의장은 대표이사로 하며 이사회에서 매년 선임한다.
③ 이사회는 사외이사를 대표하는 자(이하 “선임사외이사”라 함)를 선임하여야 하며, 선임사외이사는 다음 각 호의 업무를 행한다.
  1. (1) 사외이사 전원으로 구성되는 사외이사회의 소집 및 주재
  2. (2) 사외이사의 효율적인 업무수행을 위한 지원
  3. (3) 사외이사의 책임성 제고를 위한 지원
④ 이사회는 매 분기 1회 이상 소집한다.
⑤ 이사회는 대표이사가 소집하며, 대표이사는 이사회 개최일 3일 전까지 각 이사에게 문서, 전자문서 또는 구두로써 통지하여야 한다. 다만, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략 또는 단축할 수 있다.
⑥ 대표이사의 유고 시 이사회의 소집권자 및 이사회 의장에 관해서는 제35조 제2항을 준용한다.
⑦ 회사는 다양한 분야에서 금융회사의 이사로서의 업무수행에 적절한 경험과 지식을 가진  자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 하며, 이사회가 전문성에서 특정한 공통의 배경을 보유하거나 특정한 직업군이나 일부 집단의 이해관계를 대변하는 등 편중되지 않게 구성되도록 한다.
⑧ 회사의 지배인의 선임과 해임, 지점의 설치, 이전, 폐지에 관한 사항은 대표이사에게 위임한다.
⑨ 기타 이사회의 권한, 운영 등에 관한 상세한 사항은 이사회의 결의로서 이사회규정으로 정한다.
제38조 (이사회의 결의방법)
① 이사회의 결의는 법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수로 한다.
② 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.
③ 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.
제39조 (의사록)
① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다.
② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여야 한다. 
제40조 (위원회)
① 이 회사는 이사회 결의로 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 설치 할 수 있다.
  1. (1) 감사위원회
  2. (2) 감사위원후보추천위원회
  3. (3) 사외이사후보추천위원회
  4. (4) 리스크관리위원회
  5. (5) 보상위원회
  6. (6) 대표이사후보추천위원회
  7. (7) 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회
② 제1항 제6호의 대표이사후보추천위원회는 ㈜KB금융지주 지배구조위원회에서 선정한 대표 이사 후보를 심사하여 추천한다.
③ 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부 사항은 관련 법령 및 본 정관에 달리 규정되지 않은 한 이사회 결의로 정한다.
④ 위원회에 대해서는 정관 제37조 제5항, 제38조 및 제39조를 준용한다.
제41조 (이사의 보수와 퇴직금)
① 이사의 보수는 주주총회의 결의로써 정한다.
② 이사에 대한 퇴직금지급은 별도 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금 지급규정이 정하는 바에 따른다.
제42조 (감사위원회의 구성)
① 이 회사는 감사에 갈음하여 제40조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.
② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다. 감사위원회 위원 중 1인 이상은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령이 정하는 회계 또는 재무전문가이어야 한다.
③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사 아닌 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률의 요건을 갖추어야 한다.
④ 감사위원의 사임·사망 등의 사유로 감사위원의 수가 제2항 및 제3항에 따른 감사위원회의 구성요건에 미치지 못하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 제2항 및 제3항에 따른 요건을 충족하도록 조치하여야 한다.
⑤ 감사위원 후보는 감사위원후보추천위원회에서 추천한다. 이 경우 위원 총수의 3분의 2 이상의 찬성으로 의결한다.
⑥ 회사는 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.
⑦ 감사위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다. 이 경우 감사위원이 되는 이사의 선임에 관하여는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.
⑧ 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 최대주주 와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자(위임분만 해당한다)가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 감사위원이 되는 이사를 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못한다.
⑨ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외 이사이어야 한다.
제43조 (감사위원회의 직무)
① 감사위원회는 이 회사의 회계와 업무를 감사한다.
② 감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 서면에 적어 이사회 소집권자에게 제출하여 이사회 소집을 청구할 수 있다.
③ 전항의 청구를 하였는데도 이사회 소집권자가 지체 없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사 위원회가 이사회를 소집할 수 있다.
④ 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.
⑤ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.
⑥ 감사위원회는 외부감사인의 선임에 있어 이를 선정한다.
⑦ 감사위원회는 위 제1항 내지 제6항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.
⑧ 감사위원회 결의에 대하여 이사회는 재결의할 수 없다.
⑨ 감사위원회는 회사의 비용으로 전문가의 도움을 구할 수 있다.
제44조 (감사록)
감사위원회는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사위원회 위원이 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제5장 회 계

제45조 (사업년도)
이 회사의 사업연도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지로 한다.
제46조 (재무제표와 영업보고서의 작성비치 등)
① 대표이사는 정기주주총회 회일의 6주간전에 전 사업년도의 다음의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 감사위원회의 감사를 받아야 하며 다음 각 호의 서류와 영업보고서를 정기총회에 제출하여야 한다.
  1. (1) 대차대조표
  2. (2) 손익계산서
  3. (3) 그 밖에 회사의 재무상태와 경영성과를 표시하는 것으로서 상법시행령에서 정하는 서류
② 이 회사가 상법시행령에서 정하는 연결재무제표 작성대상회사에 해당하는 경우에는 제1항의 각 서류에 연결재무제표를 포함한다.
③ 감사위원회는 제1항의 서류를 받은 날로부터 4주 내에 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 하고, 대표이사는 제1항의 서류에 대해 이사회의 승인을 얻어 정기주주총회에 제출하여야 한다.
④ 대표이사는 제1항 각 호의 서류와 그 부속명세서, 제2항의 서류, 영업보고서 및 감사보고서를 정기주주총회 회일의 1주간 전부터 본사에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.
⑤ 대표이사는 제1항 각호의 서류 및 제2항의 서류에 대한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.
제47조 (외부감사인의 선임)
이 회사는 감사위원회가 선정한 자를 외부감사인으로 선임하며, 그 사실을 감사인을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나, 최근 주주명부 폐쇄일의 주주에게 서면이나 전자문서에 의하여 통지하거나 또는 감사대상 사업연도 종료일까지 회사의 인터넷홈페이지에 공고하여야 한다.
제48조 (이익금의 처리)
이 회사는 매사업연도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.
  1. (1) 이익준비금
  2. (2) 기타 법정준비금
  3. (3) 배당금
  4. (4) 임의적립금
  5. (4) 배당금
  6. (5) 기타의 이익잉여금 처분액
제49조 (이익배당)
① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.
② 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
③ 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
제50조 (중간배당)
① 회사는 각 사업연도 중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 그 날 현재의 주주에게 상법 제462조의3에 의해 중간배당을 할 수 있다.
② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 한다.
③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
  1. (1) 직전결산기의 자본금의 액
  2. (2) 직전결산기까지의 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
  3. (3) 상법시행령에서 정하는 미실현이익
  4. (4) 직전결산기의 정기주주총회에서 이익으로 배당하거나 또는 지급하기로 정한 금액
  5. (5) 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금
  6. (6) 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금
  7. (7) 당해 영업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액
④ 사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.
⑤ 당해 결산기에 이익이 예상되지 않는 경우에는 중간배당을 하여서는 아니된다.
제51조 (배당금 지급청구권의 소멸시효)
① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.
② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

제6장 보칙

제52조 (상법 적용)
이 정관에 규정되지 아니한 사항은 주주총회의 결의 및 상법 또는 기타 법령의 규정에 의한다.

부칙

제1조 (시행일) 본 정관은 2007년 6월 29일로부터 시행한다.
제2조 (제1차 회계년도) 이 회사의 제1차 회계년도는 설립일로부터 1990년 3월 31일까지로 한다.
제3조 (발기인) 이 회사 발기인의 주소와 성명은 다음과 같다
  • 발기인 (주소) 경기도 과천시 별양동 6번지 주공아파트 504동 905호
    (성명) 황 정 환 (인)
  • 발기인 (주소) 경기도 부천시 남구 역곡동 69번지 삼신상가 6호
    (성명) 박 정 일 (인)
  • 발기인 (주소) 서울시 노원구 상계동 767번지 주공아파트 1단지 123동 805호
    (성명) 김 창 현 (인)
  • 발기인 (주소) 경기도 의왕시 내손동 632번지 효성상아빌라 12동 305호
    (성명) 조 도 근 (인)
  • 발기인 (주소) 서울시 동작구 사당동 183번지 21호
    (성명) 이 영 우 (인)
  • 발기인 (주소) 서울시 성북구 동선동2가 282
    (성명) 김 성 철 (인)
  • 발기인 (주소) 서울시 마포구 상암동 34번지 3 
    (성명) 송 창 래 (인)
부칙 (1)
(시행일) 이 정관은 2007년 10월 26일로부터 시행한다.
부칙 (2)
(시행일) 이 정관은 2009년 3월 25일부터 시행한다.
부칙 (3)
1. 이 정관은 2010년 3월 25일부터 시행한다.
2. 본 정관을 개정하는 정기주주총회에서 선임된 사외이사는 제38조의2 제1항 제2호에 따른 사외이사후보추천위원회에서 추천을 받은 것으로 본다.
부칙 (4)
(시행일) 이 정관은 2012년 3월 30일부터 시행한다. 다만 제8조, 제8조 2, 제8조 3, 제8조의 4, 제8조의 5, 제8조의 6, 제10조 제3항, 제20조 제2항, 제34조, 제37조, 제41조 제2,3,9항 및 제44조, 제46조의2, 제46조의3 제3항의 개정내용은 2012년 4월 15일부터 시행한다.
부칙 (5)
(시행일) 이 정관은 2013년 3월 21일부터 시행한다.
부칙 (6)
1. 이 정관은 2014년 3월 20일부터 시행한다.
2. 본 정관 시행일까지 기발행된 전환사채 및 신주인수권부사채의 액면총액은 본 정관 시행 후 제14조의 2에 따른 전환사채 및 제15조에 따른 신주인수권부사채를 발행할 시 발행한도에서 차감하지 아니한다. 
부칙 (7)
(시행일) 이 정관은 2016년 3월 24일부터 시행한다. 다만, 제33조 제1항 제5,6,7,8호 및 제36조 제1항 제2호 개정규정은 2016년 8월 1일부터 시행한다.
부칙 (8)
(시행일) 이 정관은 2016년 12월 9일부터 시행한다.
부칙 (9)
(시행일) 이 정관은 2017년 3월 23일부터 시행한다.
부칙 (10)
(시행일) 이 정관은 2018년 3월 22일부터 시행한다. 다만 제43조 제6항 및 제47조는 2018년 11월 1일부터 시행한다.